Нам пишет Виталий Мышляев.

Динамика портфеля за полгода

Полгода назад я написал статью о том, как стал акционером Apple. Некоторые читатели сомневались в правильности этого пути, замечая: «Первый месяц вряд ли можно считать показательным, вот через полгодика бы посмотреть…» Прошло время, и хочу поделиться с вами новой порцией впечатлений: каково это — владеть акциями Apple, Google, Yandex, Tesla, Facebook и многих других?

Мой портфель переживал взлеты и падения, но в итоге вырос на 17% за первое полугодие. В абсолютных деньгах — это вложенные 260 000 руб. и 305 000 руб. на момент написания статьи.

Сказать, что все сложилось отлично — фактически промолчать. Я даже открыл второй инвестиционный портфель, куда перевел более серьезную сумму.

Второй инвестиционный портфель. Кликабельно.

Второй портфель тоже порадовал и за первые два месяца вырос на 8%:

​Динамика второго портфеля с момента его открытия

Сейчас расскажу вам, что покупал и почему.

Зарабатывать на Apple, ее конкурентах и поставщиках

Быстро зарабатывают на тех акциях, которые могут резко вырасти в цене. Например, весь 2013 год Apple продавал большое количество айфонов, айпадов и макбуков. Понятно, что вряд ли стоит ожидать серьезный рост продаж электроники, которая и так уже есть у многих. Поэтому стоит обратить внимание на новые продуктовые линейки. Например, часы iWatch. И если их презентация подстегнет поклонников компании надеть на руку новомодную штуку, то акции Apple могут сильно подскочить.

Тогда, читая новости, я стал искать ответ на вопрос: «Сможет ли эта компания продать в 2 раза больше своей продукции? А в 20 раз? Если да, то за счет чего?» И в этом аспекте противостояние Apple и Google на рынке смартфонов стало выглядеть гораздо интереснее. Ведь если купить акции обеих компаний, то самое главное для нас — это рост рынка смартфонов в общем. Таким образом, мы снижаем риск своих вложений и выигрываем в доходности портфеля.

Или посмотрите на рынок мобильной рекламы, где основную борьбу ведут между собой Google, Facebook, а Apple и Twitter только начинают выходить на сцену. Какая из этих компаний сможет вырасти в несколько раз? Моя ставка на Facebook! И их недавний рекордный рост, думаю, только начало.

Другая идея для инвестирования — купить акции компаний, которые поставляют сырье или детали для крупных производителей. Например, Apple или Google производят только часть комплектующих на своих фабриках. Поэтому у них есть поставщики гироскопов, файрволов, 3D принтеров, микросхем и еще много чего. Такие поставщики редко выходят на передний план, но потенциал роста акций у них такой же, что и у производителей.

Несколько идей для инвестирования в ближайшее время

0. Apple (тикер акции AAPL.US)
Само собой Apple хочет продать много часов iWatch, а iPhone 6 будет новым локомотивом роста. Ходят слухи, что Apple собирается организовать банк и электронный кошелек. Понятно, что это может быть причиной нового роста цен на акции.

С 4 марта, когда я написал прошлую статью про акции Эпл, они выросли на 31%

1. Google (GOOG.US)
Как считают специалисты, эти акции будут расти постоянно. Во-первых, за счет выхода на большое число рынков и производства электромобилей. Во-вторых, за счет облачных вычислений, постоянного роста доходов от рекламы, планомерного увеличения доли Android и подключения разных уголков планеты к интернету.

2. Tesla (сайт,TSLA.US)
Этот производитель уже сейчас стоит очень дорого. Но руководство компании продолжает привлекать таланты для создания лучших автомобилей. Представим, что случится, когда будет выпущена дешевая версия этих авто: смогут ли они продать в 5-10 раз больше своих автомобилей? Еще как! А смогут это их конкуренты? Вряд ли продажи Ford внезапно вырастут в 2 раза.

3. Facebook (решение для захвата мобильной рекламы ,FB.US)
Давайте прикинем: бумаги LinkedIn (LNKD.US) стоят $210, размер аудитории — средний, политика монетизации — агрессивная. Аудитория Facebook гораздо больше, но их акции стоят всего $70. Скорее всего, потенциал их роста заключается в монетизации мобильных пользователей. Последний квартальный отчет уже подтвердил эту мысль и показал нам самую большую (на сегодняшний день) выручку Facebook.

4. PaloAlto Networks (сайт, PANW.US)
Они поставляют сетевое оборудование и системы для крупнейших компаний Кремниевой Долины, что делает их победителями при любом исходе борьбы технологических гигантов.

5. InvenSense (сайт, INVN.US)
Скажите этим ребятам спасибо за компас, гироскоп и акселерометр в вашем iPhone. Интересная компания, которая продает гироскопы крупнейшим производителям смартфонов, планшетов и носимых устройств. Подробности в видеообзоре на Tradernet.

6. 3D systems (сайт, DDD.US)
Это тот самый авангард эры 3D принтеров для домашнего использования, дизайн-студий, фабрик и заводов. Apple, Tesla и ряд других производителей пользуются их услугами для разработки дизайна своей продукции.

7. NXP semiconductors (сайт, NXPI.US)
Аналогично двум предыдущим компаниям, NXP semiconductors производит много чего полезного для больших компаний.

А вот Corning, производитель Gorilla Glass (тикер GWL.US) уже вряд ли поднимется вверх со своим сверхпрочным стеклом — Apple решили самостоятельно производить сапфировые экраны для своих устройств.

​Падение котировок компании Corning

Как вы прекрасно понимаете, таких идей можно найти огромное количество. Именно для этого в Трейдернете сделали подборку портфелей с идеями для инвестирования, видеоролики и блоги.

Выводы про инвестирование

Хотелось бы поделиться с вами правилами, которые помогли мне, начинающему трейдеру:

1. Любое систематическое откладывание денег — это уже инвестирование. Даже если вы кладете их себе под подушку.
2. Любое инвестирование имеет три показателя: Доходность (сколько денег приносит), Риски (какова вероятность не получить доходность), Ликвидность (как быстро можно продать акции).
3. Следует сохранять спокойствие, если что-то резко падает или растет, и договариваться с самим собой о том, что доходность Х % в год устраивает.

Выигрывает терпение

После публикации первой статьи полугодовой давности появилось много комментариев с одним и тем же вопросом: если все так хорошо, то почему одни говорят, что это лохотрон и обман, а другие, что нужно все деньги вкладывать в акции? Говорят, что если неосторожный новичок захочет помахать самурайским мечом, то он запросто оттяпает себе руку. Отвечу старой картинкой про молодого трейдера, актуальной и по сей день.

​
Ошибки начинающего трейдера. Кликабельно.

Вместо того, чтобы покупать/продавать акции каждый день/час/минуту, нужно уметь ждать. Когда-нибудь они упадут, но наступит и тот момент, когда вырастут.

Помимо проблемы «ошибок молодого трейдера», на российском рынке можно столкнуться с нечистоплотными игроками, которые обещают золотые горы, одаривают бонусами, большими подарками за открытие счета, а потом забирают все деньги себе.

Что покупать

Здесь все зависит от ваших целей. Есть три варианта: сохранить деньги, накопить на пенсию, подзаработать.

1. Сохранить деньги. В этом случае задача сводится к тому, чтобы иметь доходность больше, чем в банке — это около 7% годовых. Хорошо подходит индекс S&P500 (обозначение SPY.US), который показывает положение дел на бирже 500 лучших компаний.

Индекс S&P500 вырос за полгода на 7%

Пока на рынке все идет в гору, индекс S&P500 тоже растет. Поэтому следует регулярно раз в полгода смотреть на график и следить за своими вложениями. Тут речь идет о высоколиквидных акциях, которые можно продать практически в любой момент.

2. Накопить на пенсию. Для этого есть много инвестиционных идей. Например, купить набор из 5-10 бумаг и подумать, будут ли они расти следующие 5-20 лет. Для этого есть аналитические сводки, готовые портфели, идеи со специализированных порталов вроде www.fool.com или новости Tradernet, где время от времени появляются интересные идеи, которые стоит добавить в свой портфель.

3. Подзаработать. Тут речь идет о работе, а значит нужно регулярно учиться и трудиться: смотреть утренние и вечерние брифинги, читать специализированные новости (например, Market watch или Seeking alpha) и заниматься рыночным анализом.

Как покупать

На поверку оказалось, что сам процесс достаточно прост. Благодаря интуитивно-понятному интерфейсу покупать так же легко, как играть в крестики-нолики.

Как выбрать брокера

Самостоятельно купить акции нельзя, для этого нужно подключиться к посреднику, который поможет вам это сделать. На российском рынке выбор ограничен. Как уже писал ранее, я выбрал Tradernet за удобный веб-терминал, низкие комиссии, приятных сотрудников в службе поддержки и работающие инвестидеи.

Кто написал это

Меня зовут Виталий Мышляев, я занимаюсь проектом ConcertWith.me. С января 2014 года начал торговать акциями через Tradernet на американских биржах.

• До ←

  Microsoft вновь сравнила голосовые ассистенты Cortana и Siri

• После →

  Обзор мини-колонки Wave Trendy с Bluetooth. Стильная и разнообразная