Всем привет!
Случилась крайне неприятная ситуация с банком Тинькофф. Банк решил заблокировать все имеющиеся у меня карты и даже не удосужился внятно объяснить причину такого решения.
Немного предыстории. Я сам из Москвы, у меня есть товарищ из СПБ. По рабочим вопросам ему пришлось уехать в другую страну. Пробыв там некоторое время, он попросил меня снять в Москве некоторую сумму денег в валюте, потому что у нас действует ограничение на ввоз, а в петербургских банкоматах её банально не было. Во всяком случае, так писало приложение Тинькофф.
Для исключения комиссии за перевод мы решили подключить его валютный счёт к моему аккаунту (то есть он мне его расшарил). А там я уже снял нужную сумму за несколько заходов (даже с утра у банкоматов были постоянные очереди, очень сложно снять при таком раскладе деньги).
Проходит около двух недель, я собираюсь пойти в магазин и вижу при оплате, что моя карта Тинькофф «Мир» не принимается. Ни пластик, ни Apple Pay, даже переводы не работают.
Пишу в техподдержку, прошу разобраться с вопросом. На что получаю ответ, что я превысил некие лимиты Центробанка на снятие наличных и оплату:
Лимит на снятие 0 руб.? На переводы лимит 0 руб.? Странно, но ладно. Видимо, этот лимит израсходован, поэтому мне так написали.
На вопрос о том, что мне с эти делать (у меня все деньги лежали на карте Тинькофф), мне ответили, что окей, вы можете снять эти деньги и положить на счёт в другом банке.
Разумеется, снять мне их не удалось, потому что техподдержка, по всей видимости, сама на тот момент не знала, что мне делать в этой ситуации. Поддержка в чате вообще очень тяжело отвечает в последние недели, поэтому я решил позвонить на горячую линию.
По телефону мне сказали, что эти суммы снятия наличных — СКОРЕЕ ВСЕГО из-за того, что я необычно много снял денег в валюте. Это не точно, но наверное так. Четкую причину никто назвать не может, потому что ограничение якобы наложил ЦБ.
При этом мне также сказали в поддержке, что я могу вывести деньги на расчетный счёт в другом банке, но вряд ли мне это что-то даст, так как ограничения ЦБ накладываются на все банки.
1. Почему я виноват перед ЦБ за снятие денег с чужого счёта?
2. Почему я раньше снимал подобные суммы и не было вопросов у ЦБ ко мне?
Со страхом того, что я остался без каких-либо средств к существованию на некоторое время, я попросил вывести деньги в Сбер. Также у меня имеется карта Альфа-Банка.
Проходит 4 дня (вывод занимает до 2 рабочих дней, а я запросил его в субботу), я получаю нужную сумму на счёт в Сбере. И знаете что? Все карты работают, все счета работают. Для теста я также проверил карту в Альфа-Банке, закинул туда 1000 рублей. И она тоже работала.
В итоге получилось так, что заморозили карты мне только в Тинькофф. И внятную причину никто не удосужился объяснить, лишь три пары догадок мне вбросили. Вроде того, что это из-за снятия валюты или того, что я переводил деньги на счёт в российском банке человеку, который находится в ДНР (хотя неделей ранее я также переводил, другие люди переводят и сейчас — всё нормально).
Получается, что Тинькофф занимается неким самоуправством, прикрываясь ЦБ.
(74 голосов, общий рейтинг: 4.46 из 5)
53 комментариев
Форум →“подключить его валютный счёт к моему аккаунту”…. можно с этого места поподробнее?
@mnemonic, мне бидоновский валютный счёт подключите пожалуйста, техподдержка сможет? :-)
@mnemonic, плюсую. И ещё вопрос – зачем вообще его надо было подключать, когда можно просто расшарить?
Статья больше о том, как пытался всех нае…, а в итоге кричит “а меня то за шо?!” Смешно.
Темненькая какая-то история на самом деле.
За то и забанили. Сами пишите, что есть лимит на ввоз валюты, а вы решили это обойти схемкой. А теперь «караул» кричите.
@Олег Кравченко, вот мы и узнали фамилию ассистента.
Да забейте уже на банк олежки
@lunoxod, банк, уже годами не принадлежит Тинькову, но визги до сих пор слышны.
Лох
Потому что не надо всякие ДНР поддерживать
@vitaliy, я их постоянно поддерживаю и проблем нет. А поддерживать надо!!
@koldun, кому надо?
@moskvin Vladislav, быдлу и амёбам конечно ни кого поддерживать не надо, лишь бы кормили и поили от пуза, ну и другие простейшие потребности удовлетворяли.
@Drju2012, так они и есть основная группа поддержки ;)
Его счет к моему счету, переводил в ДНР… я бы ещё и деньги заблокировал на годик так, чтобы не повадно было другим махинациями заниматься. Все правильно сделал Тиньков. Хороший банк.
Чушь какая-то. Автор какие-то темные схемы проводит, а виноват банк
@rover, распоряжение собственными деньгами, действительно темные схемы. Автор похоже террорист, но уж точно не менее, чем сепаратист ))))) Деградация вышла на новый уровень.
Если человек нарушил закон, к нему должна прийти повестка из правоохранительных органов, но претензий к нему нет. А банк решил подстраховаться, так как функции правоохранительных органов по выявлению “операций легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” переложили на банки и банку проще отказаться от клиента, чем потенциально иметь претензии от ЦБ.
У нас поиском террористов занимаются банки, с распространением наркотиков борются врачи, пожары тушат вольнонаемные, чтобы им пособия различные не платить, положенные пожарным, в результате везде полный бардак и беспредел.
@Denis, только хотел тоже самое написать.
@Denis, банк выступает посредником. Ваши деньги, они только в виде бумажек у вас на руках. А если вы эти бумажки доверяете банку, конвертируя их через банкомат в цифры на дисплее, а потом начинаете делать подозрительные переводы, то банк в данном случае вполне себе может переводы заблокировать, что весьма логично (возможно, под это есть какой-нибудь закон, я не юрист или прописано непосредственно в договоре с банком). Если банк спокойно позволяет делать переводы на подозрительные счета, то им вполне можно было бы пользоваться для оплаты различных товаров и помощи сомнительным организациям. Однако, для этого по каким-то причинам используются псевдоанонимные криптовалюты. Вот люди дураки-то, а могли бы напрямую переводить.
Банк в данном случае не занимается поиском никаких террористов, а всего лишь прикрывает свой зад.
@rover, ишь чего удумал, холоп! Тягловые люди, податные, должны своим добром боярское добро приумножать, а ежели кажный из барского амбару свое добро тянуть начнет, что про боярина другие бояре скажут?
Была такая же фигня в прошлом году. На всех картах тинька есть лимит на снятие. На премиум 4 ляма без разницы в. Какой валюте, если 4 ляма рублей привесил, блокируют и требует справки откуда бабло.
@Артур Исмагилов, Банк Тумбочка никогда не задаёт глупых вопросов и не блокирует дверку :-)
Мдааа- лох не мамонт , не вымрет
Бесплатное обслуживание карт , ага, от банка , ну ну
Наслаждайтесь супер банком триньк и бабло офф )))))
@kant, зайдите на банки ру или на вс ру и почитайте жалобы. Они есть абсолютно на все банки.
@kant, тринькофф!
Подключил его счёт к моему аккаунту. Дальше можно не объяснять. Для банка налицо сомнительная операция.
@desolov, больше 7 лет пользуюсь Тинькофф.
Как это можно чужой счёт подключить к своему аккаунт?
@arman91, Как семейный
@FiLunder_7, счастья молодым! ))))))
@arman91, очень просто) семейный счет и ты делаешь что хочешь с ним.
Все шибко хитрожопые почему то считают что их обижают :)
На самом деле это просто “болт…. с левой нарезкой” (с)
Валютный счет, еще и на другого человека, которого нет в стране…Ты правда думал что вопросов не будет?😂🤦♂️
автор либо не договаривает, либо пытается быть умней системы
Блокнули Вас по 115фз, и не надо писать сказки, что Вас не уведомляли
Просто Вам нечего предоставить из документов, чтобы хоть как-то описать эти деньги
А касательно других банков поддержка имела в виду, что Вас так же блокнут за подозрительные операции, только теперь уже это будет гораздо быстрей
Ну из того что я прочитал, меня почему то это не удивляет, тем более после 24.02, как бы логичная ситуация.
Есть такая штука – росфинмониторинг. Где-то вручную люди сидят проверяют все переводы крупных сумм, а где-то бигдата это дело палит. Ну и вот. Программа сделала стойку на нетипичное поведение, банк иссесно чтобы не иметь гемор с рфм, решил перебздеть и блокнуть ТСа наглухо.
Так что дело не в Тиньке. У Сбера с Втб тоже бывают прецеденты из-за того же рфм.
Тинек в текущей ситуации показал свое истинное лицо. С валютных счетов невозможно было снять деньги. Карта банкоматов в их приложении отображала фейковую информацию – видишь банкомат где остаток более 5к$, приезжаешь, он пустой. При этом у девушки, которая дома осталась, он все еще отображается как полный. то есть они по геолокации показывали тебе полные банкоматы, а как только приближаешься – они пустеют. Такое, разводилово для дурачков – типа ты побегай, уважаемый клиент, когда набегаешься, оставишь деньги на счете. Кассы у них нет в принципе, заказать выдачу крупной суммы невозможно. Поэтому получить собственные средства в $ вообще было нереально. Пришлось переводить в другой банк и там снимать через кассу. В общем тинек сильно скурвился в критичной ситуации. Жаль, раньше был хороший банк.
Все просто) блокнули вам счета вы сами это заслужили, когда наменяли валютки по багу который был у Тинькофф) так что сидите и молчите)
Мальчики обналщики…
Когда Apple id заблочат?)
Если ты занимался обналичкой, то какие вопросы? раньше или позже если снимаешь более 600 000 получишь бан. Тебе нужно предоставить в комплайнс банка объяснения и подтверждения того на что были сняты деньги, почему дробил снятия, ну и т.д. или искать новый банк.
Очень странный банк ….
Автор лукавит! Тебя забанили за валютные операции в момент скачков и да, твои операции тоже взяли на проверку. Чтобы провести тебя за финансирование Т если подозрение будет. ))) поэтому, ни ссы))) можешь даже перестать пользоваться банком, ему и нам все равно )) выбирай втб ! Топ
Автор провернул через Тинькофф мутную схему, и удивляется, почему именно этот банк заблокировал его. Это прям наглость какая-то. Компания по мочилову Тинькофф продолжается. И запад мочит, и наши помогают. А банк нормально работает. Молодцы.
Здравствуйте. Хотим проверить все по вашей ситуации и разобраться в ней. Напишите, пожалуйста, нам свои ФИО и дату рождения на @tinkoff.ru">connect@tinkoff.ru
@tinkoff.ru, такая ситуация и у меня !!! С банком более 5 лет. 😢 что творит Тинькофф ?!?
Тинькоф вообще сговнился! Да и был он гомном, но стал в разы хуже: дискриминация клиентов, некомпетентная техподдержка, глючное приложение, воровские курсы внутренних обменов (которые не соответствуют даже тем, что указаны у них в приложении и на сайте). И т.д. и т.п.
Даже карты в страны Союзного государства прекратил отправлять, бросив клиентов без возможности тратить свои же деньги.
Мерзкий банк!
Scam Bank!
Наверное один из лучших банков. За лет 7 что с ним работаю, проблем нет.
Где есть лимиты или ограничения принимаю это как факт который сам выбрал.
Почта банк блокировал, когда переводил на Сбер вроде 75.000₽ , но не полная блокировка, а с просьбой позвонить и подтвердить что это я
@Александр Сергеевич, Это обычная тема в банках, простая проверка на кражу доступа
Мне кажется автор статьи не сподобился закон прочитать, на который банк ссылается. Операции с денежными средствами в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 руб. и выше подлежат обязательному контролю. Ограничений на ввоз долларов в РФ нет, но если сумма свыше 10 000 тыс., то она подлежит декларированию. Соответственно не захотели заморачиваться с декларацией или нет документов, подтверждающих законность этих денег, вот и придумали тупую схему, забыв при этом про 115-ФЗ. А так как банк карты не разблокировал, значит документов все таки нету.
@id431417372, документы не помогут, с вероятностью 99.9%, это наверняка блок/рекомендация к закрытию.
Практически идентичная ситуация случилась со мной. Полностью подтверждаю, всё правда и алгоритм у дырявого жёлтого банка именно такой как описано в статье. Все запрошенные документы и комментарии я предоставил в избытке, всё более чем прозрачно и очевидно, но нет. Учитывайте тот факт, я обслуживался в этом банке почти 10 лет, ни о каком криминале в моём поведении речи не может быть плюс я с самого начала сообщил, что готов ответить на любые вопросы и предоставить любые подтверждения. Но нет. Ну нет так нет, всё к лучшему. И кстати, вывести я всё успел в ноль, лол.
Ору вот же кусок оленя, карты не заблокировали ЦБ запретил валюту с банкоматов снимать в любом банке, Алёша!!! А снял он в другом банке не через банкомат, а потом гонит типо Тинькофф заблокировал, слов нет..
Нашли орфографическую ошибку в новости?
Выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter.Почему iPhone иногда сильно снижает яркость экрана
Почему в Safari на iPhone не открываются некоторые ссылки
Сколько месяцев действует гарантия на технику Apple
На что можно потратить деньги со счета iTunes
iPhone неверно поворачивает интерфейс при наклоне?
Почему Mac не видит внешний диск с установленной операционной системой
Где искать понравившиеся треки в Apple Music
Пропала функция “Позже” на заблокированном экране iOS 10. Как вернуть?