Тинькофф заморозил все мои карты и не смог объяснить, почему

fantom821 avatar | 53
FavoriteLoading В закладки
Тинькофф заморозил все мои карты и не смог объяснить, почему

Всем привет!

Случилась крайне неприятная ситуация с банком Тинькофф. Банк решил заблокировать все имеющиеся у меня карты и даже не удосужился внятно объяснить причину такого решения.

Немного предыстории. Я сам из Москвы, у меня есть товарищ из СПБ. По рабочим вопросам ему пришлось уехать в другую страну. Пробыв там некоторое время, он попросил меня снять в Москве некоторую сумму денег в валюте, потому что у нас действует ограничение на ввоз, а в петербургских банкоматах её банально не было. Во всяком случае, так писало приложение Тинькофф.

Для исключения комиссии за перевод мы решили подключить его валютный счёт к моему аккаунту (то есть он мне его расшарил). А там я уже снял нужную сумму за несколько заходов (даже с утра у банкоматов были постоянные очереди, очень сложно снять при таком раскладе деньги).

Проходит около двух недель, я собираюсь пойти в магазин и вижу при оплате, что моя карта Тинькофф «Мир» не принимается. Ни пластик, ни Apple Pay, даже переводы не работают.

Пишу в техподдержку, прошу разобраться с вопросом. На что получаю ответ, что я превысил некие лимиты Центробанка на снятие наличных и оплату:

Лимит на снятие 0 руб.? На переводы лимит 0 руб.? Странно, но ладно. Видимо, этот лимит израсходован, поэтому мне так написали.

На вопрос о том, что мне с эти делать (у меня все деньги лежали на карте Тинькофф), мне ответили, что окей, вы можете снять эти деньги и положить на счёт в другом банке.

Разумеется, снять мне их не удалось, потому что техподдержка, по всей видимости, сама на тот момент не знала, что мне делать в этой ситуации. Поддержка в чате вообще очень тяжело отвечает в последние недели, поэтому я решил позвонить на горячую линию.

По телефону мне сказали, что эти суммы снятия наличных — СКОРЕЕ ВСЕГО из-за того, что я необычно много снял денег в валюте. Это не точно, но наверное так. Четкую причину никто назвать не может, потому что ограничение якобы наложил ЦБ.

При этом мне также сказали в поддержке, что я могу вывести деньги на расчетный счёт в другом банке, но вряд ли мне это что-то даст, так как ограничения ЦБ накладываются на все банки.

1. Почему я виноват перед ЦБ за снятие денег с чужого счёта?

2. Почему я раньше снимал подобные суммы и не было вопросов у ЦБ ко мне?

Со страхом того, что я остался без каких-либо средств к существованию на некоторое время, я попросил вывести деньги в Сбер. Также у меня имеется карта Альфа-Банка.

Проходит 4 дня (вывод занимает до 2 рабочих дней, а я запросил его в субботу), я получаю нужную сумму на счёт в Сбере. И знаете что? Все карты работают, все счета работают. Для теста я также проверил карту в Альфа-Банке, закинул туда 1000 рублей. И она тоже работала.

В итоге получилось так, что заморозили карты мне только в Тинькофф. И внятную причину никто не удосужился объяснить, лишь три пары догадок мне вбросили. Вроде того, что это из-за снятия валюты или того, что я переводил деньги на счёт в российском банке человеку, который находится в ДНР (хотя неделей ранее я также переводил, другие люди переводят и сейчас — всё нормально).

Получается, что Тинькофф занимается неким самоуправством, прикрываясь ЦБ.

1 Звезд2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (72 голосов, общий рейтинг: 4.44 из 5)
🤓 Хочешь больше? Подпишись на наш Telegram.
FavoriteLoading В закладки

Этот пост написан читателем в разделе Тусовка, где каждый может разместить статью. Начните по этой ссылке. Лучшие посты появятся на iPhones.ru.


P.S. Обязательно прочитайте инструкцию, она поможет.

undefined
iPhones.ru
Всем привет! Случилась крайне неприятная ситуация с банком Тинькофф. Банк решил заблокировать все имеющиеся у меня карты и даже не удосужился внятно объяснить причину такого решения. Немного предыстории. Я сам из Москвы, у меня есть товарищ из СПБ. По рабочим вопросам ему пришлось уехать в другую страну. Пробыв там некоторое время, он попросил меня снять...
Прокомментировать

🙈 Комментарии 53

  1. mnemonic avatar
    mnemonic26 марта 2022
    31

    “подключить его валютный счёт к моему аккаунту”…. можно с этого места поподробнее?

    FGyou avatar
    FGyou26 марта 2022
    0

    @mnemonic, мне бидоновский валютный счёт подключите пожалуйста, техподдержка сможет? :-)

    Astravod avatar
    Astravod26 марта 2022
    20

    @mnemonic, плюсую. И ещё вопрос – зачем вообще его надо было подключать, когда можно просто расшарить?
    Статья больше о том, как пытался всех нае…, а в итоге кричит “а меня то за шо?!” Смешно.

  2. Олег Кравченко avatar
    Олег Кравченко26 марта 2022
    32

    Темненькая какая-то история на самом деле.
    За то и забанили. Сами пишите, что есть лимит на ввоз валюты, а вы решили это обойти схемкой. А теперь «караул» кричите.

    Interpreter avatar
    Interpreter26 марта 2022
    0

    @Олег Кравченко, вот мы и узнали фамилию ассистента.

  3. lunoxod avatar
    lunoxod26 марта 2022
    3

    Да забейте уже на банк олежки

    moskvin Vladislav avatar
    moskvin Vladislav26 марта 2022
    1

    @lunoxod, банк, уже годами не принадлежит Тинькову, но визги до сих пор слышны.

  4. l1mp avatar
    l1mp26 марта 2022
    10

    Лох

  5. vitaliy avatar
    vitaliy26 марта 2022
    33

    Потому что не надо всякие ДНР поддерживать

    koldun avatar
    koldun26 марта 2022
    13

    @vitaliy, я их постоянно поддерживаю и проблем нет. А поддерживать надо!!

    moskvin Vladislav avatar
    moskvin Vladislav26 марта 2022
    10

    @koldun, кому надо?

    Drju2012 avatar
    Drju201226 марта 2022
    4

    @moskvin Vladislav, быдлу и амёбам конечно ни кого поддерживать не надо, лишь бы кормили и поили от пуза, ну и другие простейшие потребности удовлетворяли.

    Кирилл avatar
    Кирилл27 марта 2022
    0

    @Drju2012, так они и есть основная группа поддержки ;)

  6. MagicApple avatar
    MagicApple26 марта 2022
    29

    Его счет к моему счету, переводил в ДНР… я бы ещё и деньги заблокировал на годик так, чтобы не повадно было другим махинациями заниматься. Все правильно сделал Тиньков. Хороший банк.

  7. rover avatar
    rover26 марта 2022
    18

    Чушь какая-то. Автор какие-то темные схемы проводит, а виноват банк

    Denis avatar
    Denis26 марта 2022
    4

    @rover, распоряжение собственными деньгами, действительно темные схемы. Автор похоже террорист, но уж точно не менее, чем сепаратист ))))) Деградация вышла на новый уровень.
    Если человек нарушил закон, к нему должна прийти повестка из правоохранительных органов, но претензий к нему нет. А банк решил подстраховаться, так как функции правоохранительных органов по выявлению “операций легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” переложили на банки и банку проще отказаться от клиента, чем потенциально иметь претензии от ЦБ.
    У нас поиском террористов занимаются банки, с распространением наркотиков борются врачи, пожары тушат вольнонаемные, чтобы им пособия различные не платить, положенные пожарным, в результате везде полный бардак и беспредел.

    Dozer avatar
    Dozer26 марта 2022
    2

    @Denis, только хотел тоже самое написать.

    iCorso avatar
    iCorso26 марта 2022
    2

    @Denis, банк выступает посредником. Ваши деньги, они только в виде бумажек у вас на руках. А если вы эти бумажки доверяете банку, конвертируя их через банкомат в цифры на дисплее, а потом начинаете делать подозрительные переводы, то банк в данном случае вполне себе может переводы заблокировать, что весьма логично (возможно, под это есть какой-нибудь закон, я не юрист или прописано непосредственно в договоре с банком). Если банк спокойно позволяет делать переводы на подозрительные счета, то им вполне можно было бы пользоваться для оплаты различных товаров и помощи сомнительным организациям. Однако, для этого по каким-то причинам используются псевдоанонимные криптовалюты. Вот люди дураки-то, а могли бы напрямую переводить.

    Банк в данном случае не занимается поиском никаких террористов, а всего лишь прикрывает свой зад.

    plodozhor avatar
    plodozhor26 марта 2022
    1

    @rover, ишь чего удумал, холоп! Тягловые люди, податные, должны своим добром боярское добро приумножать, а ежели кажный из барского амбару свое добро тянуть начнет, что про боярина другие бояре скажут?

  8. Артур Исмагилов avatar
    0

    Была такая же фигня в прошлом году. На всех картах тинька есть лимит на снятие. На премиум 4 ляма без разницы в. Какой валюте, если 4 ляма рублей привесил, блокируют и требует справки откуда бабло.

    FGyou avatar
    FGyou26 марта 2022
    2

    @Артур Исмагилов, Банк Тумбочка никогда не задаёт глупых вопросов и не блокирует дверку :-)

  9. kant avatar
    kant26 марта 2022
    2

    Мдааа- лох не мамонт , не вымрет
    Бесплатное обслуживание карт , ага, от банка , ну ну
    Наслаждайтесь супер банком триньк и бабло офф )))))

    FiLunder_7 avatar
    FiLunder_726 марта 2022
    3

    @kant, зайдите на банки ру или на вс ру и почитайте жалобы. Они есть абсолютно на все банки.

    werk avatar
    werk26 марта 2022
    0

    @kant, тринькофф!

  10. desolov avatar
    desolov26 марта 2022
    10

    Подключил его счёт к моему аккаунту. Дальше можно не объяснять. Для банка налицо сомнительная операция.

    arman91 avatar
    arman9126 марта 2022
    1

    @desolov, больше 7 лет пользуюсь Тинькофф.

    Как это можно чужой счёт подключить к своему аккаунт?

    FiLunder_7 avatar
    FiLunder_726 марта 2022
    1

    @arman91, Как семейный

    plodozhor avatar
    plodozhor26 марта 2022
    8

    @FiLunder_7, счастья молодым! ))))))

    Vit Mot avatar
    Vit Mot26 марта 2022
    0

    @arman91, очень просто) семейный счет и ты делаешь что хочешь с ним.

  11. _OSha_ avatar
    _OSha_26 марта 2022
    16

    Все шибко хитрожопые почему то считают что их обижают :)
    На самом деле это просто “болт…. с левой нарезкой” (с)

  12. The AGENT avatar
    The AGENT26 марта 2022
    12

    Валютный счет, еще и на другого человека, которого нет в стране…Ты правда думал что вопросов не будет?😂🤦‍♂️

  13. Artem Maslov avatar
    Artem Maslov26 марта 2022
    13

    автор либо не договаривает, либо пытается быть умней системы
    Блокнули Вас по 115фз, и не надо писать сказки, что Вас не уведомляли
    Просто Вам нечего предоставить из документов, чтобы хоть как-то описать эти деньги
    А касательно других банков поддержка имела в виду, что Вас так же блокнут за подозрительные операции, только теперь уже это будет гораздо быстрей

  14. deadman avatar
    deadman26 марта 2022
    1

    Ну из того что я прочитал, меня почему то это не удивляет, тем более после 24.02, как бы логичная ситуация.

  15. Kaji avatar
    Kaji26 марта 2022
    3

    Есть такая штука – росфинмониторинг. Где-то вручную люди сидят проверяют все переводы крупных сумм, а где-то бигдата это дело палит. Ну и вот. Программа сделала стойку на нетипичное поведение, банк иссесно чтобы не иметь гемор с рфм, решил перебздеть и блокнуть ТСа наглухо.
    Так что дело не в Тиньке. У Сбера с Втб тоже бывают прецеденты из-за того же рфм.

  16. IV_IV avatar
    IV_IV26 марта 2022
    2

    Тинек в текущей ситуации показал свое истинное лицо. С валютных счетов невозможно было снять деньги. Карта банкоматов в их приложении отображала фейковую информацию – видишь банкомат где остаток более 5к$, приезжаешь, он пустой. При этом у девушки, которая дома осталась, он все еще отображается как полный. то есть они по геолокации показывали тебе полные банкоматы, а как только приближаешься – они пустеют. Такое, разводилово для дурачков – типа ты побегай, уважаемый клиент, когда набегаешься, оставишь деньги на счете. Кассы у них нет в принципе, заказать выдачу крупной суммы невозможно. Поэтому получить собственные средства в $ вообще было нереально. Пришлось переводить в другой банк и там снимать через кассу. В общем тинек сильно скурвился в критичной ситуации. Жаль, раньше был хороший банк.

  17. Vit Mot avatar
    Vit Mot26 марта 2022
    2

    Все просто) блокнули вам счета вы сами это заслужили, когда наменяли валютки по багу который был у Тинькофф) так что сидите и молчите)

  18. D@ZENT avatar
    [email protected]26 марта 2022
    5

    Мальчики обналщики…

  19. t-n avatar
    t-n26 марта 2022
    0

    Когда Apple id заблочат?)

  20. Denis Alexeev avatar
    Denis Alexeev26 марта 2022
    3

    Если ты занимался обналичкой, то какие вопросы? раньше или позже если снимаешь более 600 000 получишь бан. Тебе нужно предоставить в комплайнс банка объяснения и подтверждения того на что были сняты деньги, почему дробил снятия, ну и т.д. или искать новый банк.

  21. Dmitry Paletsky avatar
    Dmitry Paletsky26 марта 2022
    1

    Очень странный банк ….

  22. Mars838 avatar
    Mars83826 марта 2022
    4

    Автор лукавит! Тебя забанили за валютные операции в момент скачков и да, твои операции тоже взяли на проверку. Чтобы провести тебя за финансирование Т если подозрение будет. ))) поэтому, ни ссы))) можешь даже перестать пользоваться банком, ему и нам все равно )) выбирай втб ! Топ

  23. ЕВГЕНИЙ ПЕТРЕНКО avatar
    5

    Автор провернул через Тинькофф мутную схему, и удивляется, почему именно этот банк заблокировал его. Это прям наглость какая-то. Компания по мочилову Тинькофф продолжается. И запад мочит, и наши помогают. А банк нормально работает. Молодцы.

  24. tinkoff.ru avatar
    tinkoff.ru26 марта 2022
    4

    Здравствуйте. Хотим проверить все по вашей ситуации и разобраться в ней. Напишите, пожалуйста, нам свои ФИО и дату рождения на @tinkoff.ru">connect@tinkoff.ru

    maxomarion avatar
    maxomarion27 марта 2022
    2

    @tinkoff.ru, такая ситуация и у меня !!! С банком более 5 лет. 😢 что творит Тинькофф ?!?

  25. ALEH ator avatar
    ALEH ator27 марта 2022
    3

    Тинькоф вообще сговнился! Да и был он гомном, но стал в разы хуже: дискриминация клиентов, некомпетентная техподдержка, глючное приложение, воровские курсы внутренних обменов (которые не соответствуют даже тем, что указаны у них в приложении и на сайте). И т.д. и т.п.
    Даже карты в страны Союзного государства прекратил отправлять, бросив клиентов без возможности тратить свои же деньги.
    Мерзкий банк!

  26. ALEH ator avatar
    ALEH ator27 марта 2022
    2

    Scam Bank!

  27. iBora avatar
    iBora27 марта 2022
    0

    Наверное один из лучших банков. За лет 7 что с ним работаю, проблем нет.
    Где есть лимиты или ограничения принимаю это как факт который сам выбрал.

  28. Александр Сергеевич avatar
    0

    Почта банк блокировал, когда переводил на Сбер вроде 75.000₽ , но не полная блокировка, а с просьбой позвонить и подтвердить что это я

    Алексей Мануров avatar
    1

    @Александр Сергеевич, Это обычная тема в банках, простая проверка на кражу доступа

  29. id431417372 avatar
    id43141737227 марта 2022
    0

    Мне кажется автор статьи не сподобился закон прочитать, на который банк ссылается. Операции с денежными средствами в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 руб. и выше подлежат обязательному контролю. Ограничений на ввоз долларов в РФ нет, но если сумма свыше 10 000 тыс., то она подлежит декларированию. Соответственно не захотели заморачиваться с декларацией или нет документов, подтверждающих законность этих денег, вот и придумали тупую схему, забыв при этом про 115-ФЗ. А так как банк карты не разблокировал, значит документов все таки нету.

    MrMoon avatar
    MrMoon27 марта 2022
    0

    @id431417372, документы не помогут, с вероятностью 99.9%, это наверняка блок/рекомендация к закрытию.

  30. MrMoon avatar
    MrMoon27 марта 2022
    0

    Практически идентичная ситуация случилась со мной. Полностью подтверждаю, всё правда и алгоритм у дырявого жёлтого банка именно такой как описано в статье. Все запрошенные документы и комментарии я предоставил в избытке, всё более чем прозрачно и очевидно, но нет. Учитывайте тот факт, я обслуживался в этом банке почти 10 лет, ни о каком криминале в моём поведении речи не может быть плюс я с самого начала сообщил, что готов ответить на любые вопросы и предоставить любые подтверждения. Но нет. Ну нет так нет, всё к лучшему. И кстати, вывести я всё успел в ноль, лол.

  31. Юрий Мельшаков avatar
    Юрий Мельшаков28 марта 2022
    0

    Ору вот же кусок оленя, карты не заблокировали ЦБ запретил валюту с банкоматов снимать в любом банке, Алёша!!! А снял он в другом банке не через банкомат, а потом гонит типо Тинькофф заблокировал, слов нет..

Вы должны авторизоваться или зарегистрироваться для комментирования.

Нашли орфографическую ошибку в новости?

Выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter.

Как установить аватар в комментариях?

Ответ вот здесь