Минюст: банки могут ввести временные блокировки счетов клиентов сроком на 10 дней, если им поступит подозрительный денежный перевод

Определяет ЦБ РФ. Все критерии определены и опубликованы.

Ну, если вы гоняете деньги через себя, делаете по 30 платежей в сутки неизвестным вам лицам за непонятно что, оставляете на счету у себя менее 10% от переводимых сумм и т.п., то есть повод волноваться, да. Это не про хранение денег, это про отмывание. Недавно знакомый был свидетелем ситуации. В офисе банка сидел молодой парнишка и пытался “вспомнить”, кому и за что он ночью переводил деньги. Ему на счет упали 500 тыс рублей, а он оставил “себе” 50 тыс, а остальные в течение часа перевел на несколько счетов неизвестных ему людей. Операции не провели, счет заблокировали. Мальчик очень был расстроен. Все так хорошо начиналось… ;)