Банкам запретят блокировать ваши счета без объяснения причин

Артём Баусов avatar | 6
FavoriteLoading В закладки
Банкам запретят блокировать ваши счета без объяснения причин

Министерство финансов предложило поправки, согласно которым банкам запретят замораживать счета клиентов без объяснения причин.

Суть в том, что сейчас банки в России стали слишком часто ссылаться на законодательство о «противодействии отмыванию доходов», чтобы оправдать блокировку счета или операции. А именно на:

▪️ непредоставление клиентами документов, необходимых для фиксирования данных об операции по закону

▪️ возникновение подозрений в сомнительности операции у сотрудников банка

И так могут заблокировать счёт любого клиента, включая добросовестного.

С новыми поправками банки смогут заблокировать операции клиентов только при выполнении двух условий. Если клиенту присвоен «наивысший уровень риска», либо банк в течение года многократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций.

Оба условия должны быть задокументированы, а полученные данные затем направлены в Росфинмониторинг. Кроме того, на запрос клиента банки обязаны дать письменный ответ с причинами блокировки в течение пяти дней. [Info24]

Рейтинг поста:

1 Звезд2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (4.84 из 5, оценили: 19)
🤓 Хочешь больше? Подпишись на наш Telegramнаш Telegram.
... и не забывай читать наш Facebook и Twitter 🍒
FavoriteLoading В закладки
undefined
iPhones.ru
Минфин берет ситуацию под свой контроль.
Прокомментировать

🙈 Комментарии 6

  1. Trinitron1983 avatar
    Trinitron198317 апреля в 18:43
    0

    115 фз- вот и все)))

  2. romanovofficial avatar
    romanovofficial17 апреля в 18:58
    2

    Хз мне райфайзен по 115 блокнул, сказал напишите расписку что бабки ваши и все норм будет. В итоге так и заблокировали с концами и сами не знают как мне доказать что бабки мои (выводил с epayments). Просто пожимают плечами и не знают что делать) Посоветовали просто банк сменить))

    Vladimir Ignatov17 апреля в 19:55
    0

    @romanovofficial, Ты Серьезно? а бабки оставить у банка? Что за жесть такая!!!

    veronikamailad17 апреля в 20:51
    1

    @Vladimir Ignatov, нет. Банк переводит “сомнительные” средства назад отправителю или на счёт получателя в другом банке.

    Dr.Plush avatar
    Dr.Plush17 апреля в 22:54
    1

    @veronikamailad, за свою комиссию в 5-15%, если не единственные средства, то лучше в суд идти

  3. Narr18 апреля в 10:47
    0

    Такой бизнес банкам закрывают! Нельзя так! Лохи должны СТРАДАТЬ!

Вы должны авторизоваться или зарегистрироваться для комментирования.

Нашли орфографическую ошибку в новости?

Выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter.

Как установить аватар в комментариях?

Ответ вот здесь