Министерство финансов предложило поправки, согласно которым банкам запретят замораживать счета клиентов без объяснения причин.
Суть в том, что сейчас банки в России стали слишком часто ссылаться на законодательство о «противодействии отмыванию доходов», чтобы оправдать блокировку счета или операции. А именно на:
▪️ непредоставление клиентами документов, необходимых для фиксирования данных об операции по закону
▪️ возникновение подозрений в сомнительности операции у сотрудников банка
И так могут заблокировать счёт любого клиента, включая добросовестного.
С новыми поправками банки смогут заблокировать операции клиентов только при выполнении двух условий. Если клиенту присвоен «наивысший уровень риска», либо банк в течение года многократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций.
Оба условия должны быть задокументированы, а полученные данные затем направлены в Росфинмониторинг. Кроме того, на запрос клиента банки обязаны дать письменный ответ с причинами блокировки в течение пяти дней. [Info24]
Войди и оставь комментарий
Или войди с помощью
115 фз- вот и все)))
Хз мне райфайзен по 115 блокнул, сказал напишите расписку что бабки ваши и все норм будет. В итоге так и заблокировали с концами и сами не знают как мне доказать что бабки мои (выводил с epayments). Просто пожимают плечами и не знают что делать) Посоветовали просто банк сменить))
@romanovofficial, Ты Серьезно? а бабки оставить у банка? Что за жесть такая!!!
@Vladimir Ignatov, нет. Банк переводит “сомнительные” средства назад отправителю или на счёт получателя в другом банке.
@veronikamailad, за свою комиссию в 5-15%, если не единственные средства, то лучше в суд идти
Такой бизнес банкам закрывают! Нельзя так! Лохи должны СТРАДАТЬ!
Рекомендуем
Нашли орфографическую ошибку в новости?
Выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter.