Министерство финансов предложило поправки, согласно которым банкам запретят замораживать счета клиентов без объяснения причин.
Суть в том, что сейчас банки в России стали слишком часто ссылаться на законодательство о «противодействии отмыванию доходов», чтобы оправдать блокировку счета или операции. А именно на:
▪️ непредоставление клиентами документов, необходимых для фиксирования данных об операции по закону
▪️ возникновение подозрений в сомнительности операции у сотрудников банка
И так могут заблокировать счёт любого клиента, включая добросовестного.
С новыми поправками банки смогут заблокировать операции клиентов только при выполнении двух условий. Если клиенту присвоен «наивысший уровень риска», либо банк в течение года многократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций.
Оба условия должны быть задокументированы, а полученные данные затем направлены в Росфинмониторинг. Кроме того, на запрос клиента банки обязаны дать письменный ответ с причинами блокировки в течение пяти дней. [Info24]
6 комментариев